ברוכים הבאים לאתר הפנסיה 

מטרת האתר לספק מידע רב שישמש כעזר לרכישת מוצרי חסכון ארוכי טווח ולשיפור מוצרי חסכון וביטוח פנסיוני בהם אתם מחזיקים כיום. המידע באתר הוא אובייקטיבי. איננו קובעים העדפה של מוצר אחד על פני השני ואיננו מתיימרים לשמש תחליף לאנשי המקצוע העוסקים בתחום הפנסיוני. 
 
 

מאמרים נבחרים

מהי התוכנית לביטוח מנהלים ולמי היא מיועדת?
קראו עוד

כיצד לבחור קרן פנסיה מקיפה?
קראו עוד

המהפכה הפנסיונית - התנהלות מוצרי החיסכון לטווח הארוך בעקבות הרפורמה האחרונה
קראו עוד

השוואת עלויות ניהול בקרן פנסיה, ביטוח מנהלים וקופות גמל
חדשות הפנסיה

המודל הצ'יליאני בפנסיה - אצלנו החל משנת 2011
קראו עוד

"פסגות" מתחילה במיזוגים בקופות הגמל שבניהולה. מספר הקופות יצומצם מ-89 ל-60, ומרבית המותגים שרכשה מפריזמה יימחקו.
קראו עוד

חוזר ההנמקה קובע כללים חדשים מסוכן הביטוח ויועצי הפנסיה.
קראו עוד

מי שעבר לקופה סולידית בנובמבר הפסיד פי שניים ממי שנשאר בקופת גמל כללית.
קראו עוד
גמל והשתלמות:
קופת גמל

קופת גמל היא שם כולל לקבוצת מכשירי חסכון לטווח בינוני או ארוך.
להלן השיקולים המרכזיים בבחירת קופת גמל איכותית :

קרנות השתלמות

קרן השתלמות היא אפיק חסכון לטווח קצר ובינוני, מוגדרת לתקופה של שש שנים, הפטורה ממס עד לתקרה הנקבעת מעת לעת.

מסלולי השקעות – גמל והשתלמות

האם כדאי לבחור קרן השתלמות או קופת גמל עם מרכיב גבוהה של סיכון? או שמא נעדיף קופת גמל או קרן השתלמות עם מרכיב סיכון נמוך או נטולות סיכון כלל? לבחינת האפשרויות השונות.....

תשואות קופות הגמל

לתצוגה וסקירת תשואות קופות הגמל וקרנות השתלמות הקלק כאן....

ביטוח מנהלים:
על ביטוח מנהלים

התכנית 'ביטוח מנהלים' מציעה פתרון לצרכיו הסוציאליים של עובד ומשפחתו במקרים של הגעה לגיל הפרישה מעבודה, פטירה בטרם עת ואובדן כושר העבודה. תוכנית ביטוח המנהלים מיועדת לעובדים שכירים בלבד.

ביטוח מנהלים בעלי שליטה

מיהו חבר בעל שליטה בחברת מעטים, מהן מגבלות ההפקדה החלות על החברה לטובת הפרשה לביטוח המנהלים של בעל השליטה, וכיצד עליו לתכנן את ההפרשות עבורו באופן היעיל ביותר עבור החברה ועבורו כפרט.

מסלולי השקעות – ביטוח חיים

מצורפת סקירה מפורטת של מרבית מסלולי ההשקעה הקיימים בפוליסות ביטוח חיים המשווקות על ידי מרבית חברות הביטוח בישראל

קרן פנסיה:
קרן פנסיה מקיפה

קרן פנסיה הינה גוף שמקבל מעובדים וממעבידים הפקדות שוטפות הנגזרות משכר העובד. היא מנהלת את הכסף עבורם ומשלמת לעובד את כספי החסכון שנצברו תחת ניהולו כקצבה חודשית, כשהעובד פורש לגמלאות.

קרן פנסיה ותיקה

קרן פנסיה ותיקה הינה קרן פנסיה שההצטרפות אליה נסגרה החל משנת 1995. קיימות קרנות פנסיה ותיקות שבהסדר המדינה וכאלה שהם מאוזנות אקטוארית ואינן בהסדר המדינה.

קרן פנסיה כללית

קרן פנסיה כללית או קרן פנסיה מסוג יסוד, היא קרן פנסיה שנועדה לחסכון לקצבה בלבד. קרן פנסיה זו מעניקה לעמית פנסיית זקנה חודשית מגיל פרישה לכל החיים.

ביטוח נכות ומסלולי ביטוח:
ביטוח אובדן כושר עבודה ונכות

ביטוח אובדן כושר עבודה הינו הביטוח החשוב ביותר להישרדותם הכלכלית של הפרט ומשפחתו במקרים בהם נבצר מן הפרט לעבוד וזאת עקב שינוי במצבו הרפואי המונע ממנו להמשיך ולבצע את עבודתו.

התאמת מסלולי ביטוח וחסכון

מצורפת טבלת השוואה המשמשת כהמחשה למסלולי הביטוח השונים בין קרנות הפנסיה שונות והמסלולים הביטוחיים השונים בכל קרן פנסיה.

פרישה:
תכניות פיננסיות לגיל הפרישה

להלן תיאור המוצרים הפיננסיים השונים העומדים לרשותכם בהגיעכם לגיל פרישה, בהנחה ועומדות לרשותכם יתרות חסכון בסכומים גבוהים.

תכנון לקראת פרישה

מיסוי בפרישה מהעבודה

פיצויי הפיטורים אמנם נועדו לשמש למחייתו של עובד שפוטר מהעבודה, אבל כדאי לזכור שהם מהווים 40% מהחיסכון הפנסיוני של העובד f לפי מה מחשבים את גובה הפיצויים, כמה מס משלמים עליהם ולמי בכלל שייך הכסף

חסכון והשקעה:
ניהול תיק השקעות

ניתן לשפר את הריביות שאנו מקבלים בבנק ובנוסף לחסוך כסף רב בתשלום עבור עמלות בנקאיות מיותרות באמצעות ניהול תיק השקעות על ידי חברה לניהול תיקי השקעות או באמצעות ניהול תיק השקעות עצמאי.

מסלולי חסכון מבטיחי תשואה

מוצרי חסכון והשקעה בהתאמה אישית

ביטוח חיים עם חסכון:
ביטוח חיים עם חסכון לפרט

אדם במשך תקופת עבודתו עומד בפני בעיה של הבטחת קיום שאיריו במקרה פטירה ולשם כך הוא רוכש ביטוח למקרה מוות שיספק הכנסה חלופית לרגע הצורך.

ביטוח חיים עם חסכון לעצמאי

סוגיות מיסוי:
סוגיות במיסוי פנסיוני

החיסכון הפנסיוני הנו, בדרך כלל, סכום הכסף הגדול ביותר שאנשים חוסכים במהלך חייהם. ההחלטה לגבי חיסכון פנסיוני היא החלטה משמעותית.

הטבות מס בהפקדה לקרן השתלמות

מיפוי הטבות המס בהפקדה לקרן השתלמות

פריסת חבות המס בפרישה מעבודה

כמה מס נשלם על הפנסיה בפרישה ?

הטבות מס בהפקדה לקרן פנסיה

הטבות מס בהפקדה לביטוח חיים

תאור הפקדות המס המעונקות לעצמאים ולשכירים עקב הפקדתם לתוכניות פנסיוניות מסוג: קופת גמל, ביטוח מנהלים, קרן פנסיה.